Ezt igazolják az OTP Bank idei első féléves tapasztalatai is, melyről a hitelintézet szakértői sajtó-háttérbeszélgetés keretében számoltak be. Az eseményen az OTP internet- és mobilbankban elérhető új Persely funkciójának indulását követő első tapasztalatok, a TBSZ számla növekvő népszerűsége, valamint a szeptembertől jegyezhető OTP Ökotrend Alap is napirendre került.

Az elmúlt időszak váratlan eseményei sokak figyelmét ráirányították a megtakarítások fontosságára. Az OTP Bank 2022-es Öngondoskodási Index kutatásának eredményei szerint a bankszámlával rendelkező lakosság egyre tudatosabb pénzügyeit és megtakarításait illetően. A megkérdezettek 63 százaléka szerint fontos megtakarítást képezni a nehéz gazdasági helyzet ellenére is.

A megkérdezettek 52 százaléka készít pénzügyi tervet a várható bevételekről és kiadásokról a következő hónapra, 29 százalék pedig hosszabb távra, a következő évre is előre gondolkodik.

Bár az a tévhit még mindig sokakban él, hogy túl kicsi összegeket nem érdemes félretenni, az OTP Bank első féléves tapasztalatai azt igazolják, a lakosság körében egyre inkább felértékelődnek az olyan egyszerű, átlátható befektetési lehetőségek, amelyekkel akár pár száz forintot is félre lehet tenni. Ilyen például a hitelintézet által júliusban indított Persely is, amely a kisösszegű megtakarítások kezelésére szolgáló digitális szolgáltatás.

„Az OTP internet- és mobilbankban elérhető Persely funkció hamar népszerűvé vált, mostanáig több mint 65 ezren nyitottak ilyen számlát. A Persely segítségével az ügyfelek egészen kis összegeket, akár egy kávé árát is félre tudják tenni, melyekhez különböző célokat is rendelhetnek” – ismertette az új szolgáltatást és annak eredményeit Fabriczki Rita, az OTP Bank Megtakarítási termék- és szolgáltatás menedzsment területének vezetőjét.

„A Persellyel ösztönözni tudjuk ügyfeleinket a kis összegű rendszeres megtakarításokra, hiszen a digitálisan aktív, megtakarítási „életútjuk” elején járó, ezen a területen még kevésbé tapasztalt ügyfeleknek is tudunk segíteni abban, hogy tudatosabban kezeljék kis összegű megtakarításaikat” – tette hozzá.

A sajtó-háttérbeszélgetésen az is elhangzott, hogy a Persely népszerűségének köszönhetően a funkció továbbfejlesztése várható, valamint új, megtakarításokat érintő internet- és mobilbankban elérhető funkciók folyamatos bővülését tervezi a bank.

A hosszú távú pénzügyi gondolkodásnak egyre inkább a Tartós Befektetési Számlák (TBSZ) is a részét képezik. A Tartós Befektetési Számlával 3 év után adókedvezmény, 5 év után adómentesség érhető el.  „Az OTP Bank tavalyi és idei TBSZ számlanyitásait tekintve látjuk, hogy nő az érdeklődés a személyi jövedelemadó- és szocho mentességet nyújtó konstrukció iránt, emiatt számos, kifejezetten TBSZ-re alkalmas terméket kínál az OTP Bank, mint pl. a szeptember 11-től október 27-ig jegyezhető OTP Ökotrend Alapot.” – mondta el Fabriczki Rita.

„Magyarországon ez az első olyan tőke- és hozamvédett alap, amelynek célja a környezeti és társadalmi jellemzők előmozdítása, így az SFDR rendelet 8. cikkének hatálya alá is tartozik.” – mondta Gáti László, az OTP Alapkezelő, marketing-és kommunikációs igazgatója.

Gáti László azt is kifejtette, hogy az OTP Ökotrend Alap a befektetett tőke védelme és rögzített hozam mellett olyan vállalatok részvényeinek teljesítményéből profitálhatnak az ügyfelek, amelyek a zöld átmenet, azaz a fosszilis energiahordozókról a megújuló energiára való átállás iparágaiban tevékenykednek. Az Alap mögöttes befektetéseinek kedvező teljesítménye esetén az alapkezelő a rögzített hozamon felüli többlethozam kifizetésére nem szab felső korlátot, az teljes egészében az ügyfelet illeti meg lejáratkor.

Azonban bármilyen jellegű megtakarításról is legyen szó, a szakértők egyetértenek abban, hogy jelenleg számos kihívással kell szembenézniük. A magas infláció és az ebből adódó növekvő lakossági kiadások csak az egyik tényező, ami megnehezíti a helyzetüket.

„Egy másik fontos kihívás, amivel szembe kell néznünk, hogy a megtakarítani szándékozók egy része még mindig csak egyfajta termékben gondolkodik. Szeretnénk meggyőzni ügyfeleinket: érdemes bővíteni a portfóliójukat, vagyis többféle termékben tartani a pénzüket” – zárta a beszédét Gáti László.