A problémás esetek aránya a jövedelemmel függ össze a legerősebben: minél nagyobb egy háztartás jövedelme, a tagjai annál gyakrabban találkoztak valamilyen nehézséggel a hagyatéki eljárás során. A végrendelkezéssel kapcsolatos nyílt kommunikációt akadályozza az is, hogy a témát tabuk veszik körül: sem a halálról, sem a pénzügyeinkről nem beszélünk szívesen szeretteink körében.  

Dr. Rajkó Andrea tabukutató szerint ha egy társadalomban nincs kommunikációs kultúrája a veszteséggel kapcsolatos következményeknek, ha nem természetes a halálról, betegségről, elmúlásról beszélgetni, akkor még nehezebb azokról a praktikus dolgokról egyeztetni, amely az életben maradt családtagokra vár: hogyan temessük el szerettünket, mi legyen a végrendelettel.

Az elmúlt 2 évben nemzetközi szinten megnőtt azoknak a tech vállalkozásoknak a száma, melyek online platformon az életvégi tervezéshez adnak támogatást, tanácsadást. Különböző területeket ölel fel az életvégi tervezés akár az egészségügyi rendelkezésektől kezdve a digitális hagyatékon át egészen a temetési szertartással kapcsolatos egyedi kérésekig.

A pénzügyi tudatosság is része a tudatos örökség-tervezésnek, hiszen különféle információkat gyűjthetünk ahhoz, hogy átgondolt döntést hozhassunk, biztonságban tudjuk vagyonunk sorsát. A tervezés ugyanis abban segíthet, hogy még életünkben rendelkezzünk: egy érzelmileg terhelt időszakban az örökösök ne rögtön nehézséggel találják szemben magukat a hagyatékhoz szükséges vagyonlista összeállításánál.

A mostani felmérés rávilágít arra, hogy  a megkérdezetteknek csupán 25%-a rendelkezik valamilyen örökség tervvel. Ugyanakkor a válaszadók közel kétharmadát  foglalkoztatja valamilyen mértékben az örökség-tervezés, és főleg az, hogy haláluk után mi lesz a vagyonukkal, hogyan jut el a vagyonuk az örököseikhez - sokkal kevesebb fejtörést okoz, hogy kikre szeretnék vagyonukat hagyni.  Egy új szabályozás szerint az örökös hiányában az ingatlan fekvése szerinti település önkormányzata válik a törvényes örökössé, de ez nem vonatkozik mezőgazdasági területekre. 

Magyarországon, illetve a régióban elsőként indult el a tudatos örökség-tervezéssel foglalkozó startup, a B120 LifeTresor. Az online platform alapítója, Horváth József úgy látja, hogy az örökség-tervezés bármely életkorban aktuális, öngondoskodást és a szeretteinkről való gondoskodást is jelent.

“Alkalmazásunkban biztonságos környezetben az élethelyzetünkhöz igazított vagyonlistát készíthetünk, és megoszthatjuk szeretteinkkel. A hagyatéki eljárást nagyban megkönnyíti, ha az örökösök naprakész tudással és listával rendelkeznek, hiszen így egy értékes könyv, kripto számla vagy egy olyan osztatlan közös földtulajdon is az örökség része lehet, melyről a családtagok korábban még sosem hallottak”.

A kutatásban részt vevő személyek leggyakoribb vagyonelemként a bankszámlát és az ingatlant jelölték meg, ezt követte a pénzügyi befektetés, az életbiztosítás, a nyugdíjtakaréki számla, végezetül pedig a külföldi bankszámla. 

Végrendelkezéssel kapcsolatos beszélgetések ritkán indulnak családon belül, az érzelmeink – örömök és bánatok – kifejezéseinek megtanulásával, a kommunikációs tárházunk bővítésével lehet eljutni arra a szintre, hogy bátran tudjunk, halálról, pénzről és ezzel kapcsolatos félelmeinkről, kétségeinkről beszélni, beszélgetni - nyilatkozta dr. Rajkó Andrea.

A halálról való diskurzus hiánya, a csend és az elhallgatás gyakran a tabu megnyilvánulásai, amelyek a társadalmi nyomás és a közösségi elvárások hatására alakulnak ki. 

A startup felmérése megmutatta továbbá, hogy a  válaszadók közepesen tájékozottnak érzik magukat az öröklési ügyekben. Tájékozottabbak azok a személyek, akiknek volt örökléssel kapcsolatos tapasztalata az elmúlt 10 évben, és különösen azok tettek szert a témában nagyobb tudásra, akik találkoztak valamilyen nehézséggel az öröklés során.

Akiknek már volt negatív tapasztalata, sokkal nyitottabbak az öröklés-tervezéssel kapcsolatos lehetőségekre: tisztában vannak vele, mennyi nehézséget hozhat magával az információk hiánya, mennyire meghosszabbítják a hagyatéki eljárás folyamatát.